Главная \ Открытие счетов \ Открытие счета для оффшорной компании

Открытие счета для оффшорной компании

Открытие счета для оффшорной компании

Что такое оффшорный счет

Под открытием оффшорного счета подразумевают, как правило, открытие счета оффшорной компании в одном из западных или европейских банков, то есть открытие счета нерезидентом.

Оффшорная компания – это компания, зарегистрированная в юрисдикции с признаками оффшора (в стране со льготными условиями ведения бизнеса для иностранных граждан по сравнению с их родиной).

Самыми важными критериями при выборе оффшорной юрисдикции и банка для открытия расчетного счета являются требования к клиентам и отчетности, тарифы банка, а также оперативность управления (важны приоритеты - либо долгосрочное хранение, либо быстрое управление средствами). Чтобы открыть счет на оффшорную компанию, нужно изучить экономическую ситуацию в стране, особенности ее законодательства в части банковского обслуживания оффшорных счетов, надежность банковской системы. Вопрос непростой, потому стоит тщательно изучить юрисдикции, прежде чем решить, где открыть оффшорный счет.

Возможно сразу открыть оффшорную компанию с расчетным счетом.

Иногда возникает необходимость открыть оффшорный счет частному лицу (нерезиденту в пределах оффшорной юрисдикции).

По сути оффшорным банком называется любой, расположенный вне страны вашего проживания и деятельности. Например, услугой открыть счет в оффшорном банке часто пользуются россияне в Германии и Сингапуре. Банки этих юрисдикций работают по отличным от российских правил со сниженными требованиями. Резидентный банкинг характерен для жителей страны, нерезидентный – для представителей других стран.

Однако это не в полной мере справедливо для компаний, расположенных в европейских странах – за счет обмена информацией они как бы находятся в одной зоне.

Есть ряд фирм, которые предлагают купить оффшорную компанию со счетом или открыть счет в оффшорной зоне.

Оффшорная зона - эта часть страны, которая предлагает для нерезидентов льготные условия регистрации бизнеса и уплаты налогов, когда сам бизнес идет в другой стране.

bank-account-for-offshore-company

Для чего нужно открыть оффшорный счет в банке

- распределить активы (организовать запасной аэродром на случай банкротства одного из банков);

- если открыть оффшорный счет частному лицу, можно использовать его для личного удобства (при частых путешествиях использование местных счетов позволяет сэкономить на конвертации и комиссии);

- вести международный бизнес и международные проекты без ограничений;

- использовать как инвестиции в новые инструменты;

- для получения налоговых льгот (снижение налоговой ставки повышает личную прибыль);

- счет для оффшорной компании позволяет ей вести номинальную финансовую деятельность.

Как и много лет назад, вопросы как открыть счет в оффшорном банке или открыть оффшорную компанию с расчетным счетом по-прежнему актуальны несмотря на ужесточение проверок банками своих клиентов в связи с незаконным отмыванием денег. Специалисты не рекомендуют обращаться в крупные банковские корпорации, которые сейчас находятся в самом угрожающем состоянии.

 

Почему открыть оффшорный банковский счет в 2019 году стало сложно

В настоящее время открытие оффшорных счетов для компаний-нерезидентов усложнилось. Это связано с ужесточением банковской проверки своих клиентов с главной целью – избежать отмывания незаконных средств. Таким образом, банку иногда проще отказать желающему, отклонить открытие счета оффшорной компании, чтобы не проводить дорогую и трудоемкую проверку.

Кроме того, усиливаются меры защиты от терроризма и борьба с неуплатой налогов.

Несколько лет назад по всему миру была запущена и активно реализуется программа деоффшоризации. Еще недавно десятки фирм оказывали услуги по открытию счетов или покупке готовой оффшорной компании, имеющей зарубежный счет. Сегодня законно купить готовую оффшорную компанию со счетом или открыть счет в оффшорном банке готовы лишь официальные фирмы с опытными специалистами, которые знают все нюансы процедуры.

Многие классические оффшоры теряют клиентов. Так, отмечают отказы банков Латвии от работы с нерезидентами почти полностью, упал интерес бизнесменов открыть счет в оффшорной зоне, например, на Британских Виргинских островах, Белизе и Сейшилах – в самых классических оффшорах практически с нулевой налоговой ставкой.

Если зарегистрировать компанию относительно просто, то при открытии счета для оффшорной компании банк тщательно будет проверять полный пакет документов от клиента, законность его бизнеса и средств, задавая самые каверзные уточняющие вопросы. Потому на рынке услуг оффшорная компания со счетом будет стоить на порядок дороже.

 

Открыть оффшорный счет: какие могут быть трудности

Иногда чтобы открыть счет в зарубежном банке, необходимо личное присутствие клиента. Большинство банков приглашают хотя бы на одно личное собеседование в рамках внедрения программы «знай своего клиента».

Обязательно нужно будет доказать легальность доходов, особенно если сумма крупная.

Чтобы открыть счет в оффшорной зоне, не всегда возможно посетить ее для решения каждого вопроса (нельзя 2 раза в день летать в Панаму, например) и все проблему надо будет урегулировать дистанционно с учетом ритма жизни страны-оффшора.

Следует учитывать разницу в обслуживании банками разных стран и специфики юрисдикции, правил банковского обслуживания.

Иногда идея открыть счет в оффшорном банке рождается наравне с привлекательной мыслью не платить налоги, имея зарубежный счет, но такой подход зачастую оборачивается проблемами с законом.

Обслуживать счет для оффшорной компании стоит дороже, чем аналогичная услуга для обычного банковского счета в стране пребывания.

Вам придется пройти due diligence – комплексную проверку клиента при открытии счета, которой особо тщательно подвергают жителей СНГ (от нескольких дней до 2-х месяцев, если на зарубежный счет планируется перевести крупные суммы).

Сейчас банк выбирает клиента и может попросить пояснить любой факт о вас или компании в случае сомнения.

Иногда банком может быть запрошен дополнительный пакет документов вне списка.

Любая ошибка в документах представителя СНГ на открытие оффшорных счетов может послужит причиной отказа. Избежать отказа можно с самого начала, обратившись к помощи профессионалов.

bank-account-for-criptocurrency

Открытие счета оффшорной компании с криптовалютой: особенности и трудности

Криптовалюта – электронная валюта, цифровые деньги, Bitcoin - в современном бизнес-мире пользуются спросом как альтернативный способ хранения средств, а осуществление операций с электронными деньгами выступает гарантией анонимности, возможностью избежать оплаты налогов. Несмотря на популярность и широкое распространение, правила работы с криптовалютой не имеют жесткого регламента.

Для сделок с криптовалютой, которые так популярны в последнее время, необходимо приобретение лицензии. Иногда брокеры и трейдеры действуют посредством оффшорной компании (правда, они теряют в последнее время позиции конфиденциальности, и их все равно заставляют платить налоги).

Открытие счета в криптовалюте занимает 2-3 недели. Вам также нужно будет пройти проверку в банке, иногда процедура может быть выполнена дистанционно. При этом вам нужна компания в оффшорной зоне.

 

Почему открыть банковский счет для криптовалюты пока непросто?

Иногда финансовая система юрисдикции не готова к такому нововведению. Например, в России отношение к криптовалюте по-прежнему неоднозначное. Так, полностью отсутствуют какие-либо законы, регламентирующие работу подобных счетов.

Российские банки не приветствуют операции в криптовалюте и могут отклонить такой перевод/заблокировать счет до выяснения законности происхождения средств и обоснования перевода. Более того, к операциям с крупными суммами может быть применен тщательный контроль и в европейских банках.

Некоторые банки вообще не оказывают подобную услугу и не смогут открыть вам счет для криптовалюты.

Из-за отсутствия универсального отношения и четкого международного законодательства некоторые операции с криптовалютой могут быть признаны незаконными, могут возникнуть проблемы с выводом средств и далее – проблемы с законом.

Важно получить грамотную консультацию и информационную поддержку специалиста для работы с криптовалютой.

 

Как открыть оффшорный счет правильно и без проблем

Если вы не можете выбрать страну для открытия оффшорного счета, потерялись в куче информации или боитесь отказа даже при наличии чистых средств, наши специалисты порекомендуют вам банки для открытия счета, смогут правильно оформить все документы для открытия счета, будут консультировать все шаги и помогут открыть счет на оффшорную компанию.

 

Чтобы избежать всех возможных с трудностей, мы поможем подобрать надежную юрисдикцию, стабильный банк, правильно подготовить пакет документов для открытия счета без нарушения правил и местных законов, а также расскажем о возможности страхования вкладов.

Открытие оффшорных счетов – важный вопрос сохранения средств, потому действовать надо немедленно. Все 2 этапа: оформление документов и их проверка/одобрение банком – в наших руках. Определиться, где открыть оффшорный счет, сделать это быстро и без заминок вам помогут профессионалы Trust&Wealth, а также расскажут, как открыть оффшорный счет онлайн. Более того - у нас есть УНИКАЛЬНОЕ решение по открытию счета для оффшорной компании.

Оставьте заявку

Наш юрист свяжется с Вами в ближайшее время

Имя*
E-mail*
Телефон*
Ваш комментарий