Главная \ Открытие счетов \ Открытие счета в платежной системе для высокорискованного hight-risk бизнеса (онлайн-казино, форекс, криптовалюта)

Открытие счета в платежной системе для высокорискованного бизнеса (онлайн-казино, форекс, криптовалюта)

открыть мерчант аккаунт, открыть счет в платежной системе

Наш мир идет вперед, многие сервисы переходят в режим онлайн и становятся доступны в интернете. Так, работу банков по осуществлению денежных переводов способны полноценно выполнять платежные системы. Их преимущества очевидны: зарегистрироваться в такой системе для проведения платежей довольно просто, процедура оплаты проходит быстрее, отношение к клиентам более лояльное, чем со стороны банков.

Для чего можно использовать платежную систему

  • Принимать и отправлять переводы
  • Осуществлять оплату товаров и услуг
  • Оформлять персональные платежные карты, с помощью которых делать переводы, оплату, снимать наличные
  • Запрашивать отчет о расходах
  • Проводить конвертацию валюты (например, британская платежная система работает с валютами 26 стран)
  • Пользоваться услугами страхования бизнеса
  • Следить за состоянием счетов и формировать выписки
  • Инвестировать

Кроме того, банки сегодня ужесточают проверку клиентов (зачастую банк выбирает клиента, а не наоборот), а также контроль за передвижением средств на фоне усиления борьбы с антитерроризмом и отмыванием средств. Это – еще две причины, по которой работать с банками становится сложнее. Особенно, если вы проводите финансовые операции от лица фирмы, с крупными суммами или от имени оффшорной организации.

Итак, если вы работаете с криптовалютами, занимаетесь торговлей на Форекс, если вам требуется гарантии нормальной работы со счетами оффшорной компании, то вам необходимо воспользоваться услугами платежной системы.

Платежная система - это вариант современного лицензированного онлайн-банкинга, с помощью которого можно осуществлять финансовые и часто страховые услуги через официальный интернет-сайт.

Преимущества платежной системы

  • Контроль за счетом и все операции осуществляются дистанционно, причем постоянно и информацию можно сохранить
  • Возможность работать с валютой разных стран
  • Быстрые процессы как регистрации в системе, так и перемещения средств, что значительно экономит время работы
  • Конфиденциальность (информация о денежных переводах и суммах на счету не отправляется в налоговую)
  • Просто и удобно использовать
  • С помощью корпоративного счета, открытого в платежной системе, можно отправлять переводы в другие банки

Существует надежная европейская система платежей, в которой можно работать практически по всему миру как физическим, так и юридическим лицам.

При желании вы можете зарегистрировать собственный IBAN, тогда при выставлении счета клиенту будет указываться ваш персональный банковский счет. Можно работать без регистрации IBAN – клиент будет перечислять на номер платежной системы с указанием назначения платежа, или в режиме SEPA. Перевод идет до 4-х дней, что связано с проверкой платежа (антитеррористическая деятельность).

Документы для открытия корпоративного счета нерезиденту в платежной системе

  • Формы для открытия счета, они направляются отсканированными копиями;
  • Личные документы (апостилированная копия загранпаспорта, прописка, краткая справка-биография);
  • Корпоративные документы (свидетельство о регистрации, приказ о назначении директора и устав, финансовая отчетность и справка, подтверждающие деятельность компании);

Как открыть счет в платежной системе: процедура

  • Подготовить все необходимые документы из пункта выше. Если будут возникать вопросы – обратиться к специалистам компании Trust&Wealth;
  • Оплатить услуги за регистрацию заявки в системе, направить документы;
  • После отправки полного пакета документов ожидать в течение 3-х дней (обычно заявка рассматривается не дольше);
  • В случае положительного ответа открывается счет, перечисляется депозит;
  • Требуется пройти регистрацию в системе и проверку (верификацию) для предоставления доступа к счету.

Сколько стоит открыть счет в платежной системе

Оплата зависит от тарифов платежной системы и может изменяться во времени, происходит поэтапно.

Вначале опаливается подача заявки (регистрация) и проверка клиента.

В случае положительного решения об открытии счета для оффшорной компании вносится депозит.

Размер третьей части зависит от тарифа на обслуживание счета и количество операций.

Что такое мерчант-аккаунт

Вариант счета, на который можно принимать безналичную оплату за услуги или товары от клиентов через интернет. Деньги на счет переводятся с пластиковых карт при участии процессингового центра. Для полноценной работы устанавливаются договорные отношения между компанией-продавцом, процессинг-центром и банком, в котором открыт счет продавца.

Преимущества мерчант-аккаунта:

  • Эффективность
  • Безопасность
  • Возможность работы с форекс-биржами и онлай-казино
  • Круглосуточное функционирование
  • Отсутствие валютного контроля
  • Не требуется паспорт сделки
  • Быстрота процесса перечисления средств (тысяча операций в минуту)
  • Оптимизация налогов (наличие мерчант-аккаунта у оффшорной компании помогает снизить размер налогов)

Торговые мерчант-аккаунты располагаются в обычных магазинах и подразумевают оплату посредством карты. Интернет-мерчант-аккаунты более популярны и используются в работе интернет-магазинов, а также форекс- и биржами криптовалют, онлайн-казино, сайтами знакомств и игр, финансовыми и оффшорными компаниями.

Как открыть мерчант-аккаунт

Открытие мерчант-аккаунта – непростое дело. Банки предъявляют ряд обязательных требований к компании (открытие возможно только на юридическое лицо) и проверяют деятельность компании. Можно воспользоваться услугами профессиональной компании Trust & Wealth и получить помощь в открытии такого счета.

Что требуется предоставить в банк

  • Описание деятельности компании (географию, объем, историю)
  • Пакет корпоративных документов
  • Финансовую историю
  • Личные документы владельцев
  • Подробную информацию о сайте, посредством которого будет идти работа

Для открытия мерчант-аккаунта банк выдвигает определенные требования к сайту компании:

  • Наличие контактов продавца
  • Возможность регистрации с обеспечением конфиденциальности данных клиента
  • Список товаров/услуг с указанием стоимости
  • Правила оформления заказа, предоставления услуг, условий возврата и доставки
  • Описание способов оплаты, включая возможность работать с банковскими картами
  • Технические требования (платный хостинг, уникальный IP, защита данных и доступность сайта из всех точек мира, единый домен)

После подачи заявления в случае положительного решения банка об открытии мерчант-аккаунта происходит подписание договора.

Как и в случае открытия счета в банке в платежной системе, клиенту присваивается оригинальный номер ID, с которым связан счет для перечисления средств.

Итак, для упрощения процедуры работы с финансами и переводами, особенно владельцам оффшорных компаний или работающим с криптовалютами, тем, кто работает с форекс-биржами или онлайн-казино, стоит обязательно рассмотреть возможность работы в платежной системе или открыть собственный мерчант-аккаунт.

Оставьте заявку

Наш юрист свяжется с Вами в ближайшее время

Имя*
E-mail*
Телефон*
Ваш комментарий